Как получить дивиденды по акциям: способы и советы

О том, как получить дивиденды по акциям в интернете существует много разной информации. Одни считают, что это выгодно, другие уверены, что надувательство. Понять можно и тех и других, но лучше разобраться в вопросе самостоятельно. Какие акции, когда и почем покупать, чтобы получать приемлемые дивиденды? Давайте детально обсудим этот вопрос в статье.

Принципы заработка на акциях

Прежде, чем понять, как получать дивиденды по акциям, стоит разобраться в том, что же представляют из себя эти бумаги. Итак, акции – это ценные бумаги, выпускаемые разными эмитентами – предприятиями. Они разрешают владельцу получить часть имущества компании. При высоких финансовых показателях предприятия начисляет на каждую бумагу дивиденды.

Помимо указанного преимущества, акционеры имеют право на дополнительный доход. То есть, вы покупаете актив по одной цене, а позже продаете по стоимости выше. Разница и является вашей прибылью. Данная схема очень напоминает торговлю на Форекс или простую спекуляцию – купить подешевле, продать подороже.

Основными плюсами, которые гарантирует трейдеру приобретение акций, считаются:

прибыль от ЦБ, которые вы несколько раньше купили по курсу ниже;
в случае, если предприятие довольно успешно работает в своей нише, оно начисляет дивиденды акционерам, которые выплачиваются в установленные сроки и с определенной регулярностью;
если вы купили активы через ИИС, вам полагается налоговый вычет в размере 52 000 рублей;
вы можете принимать участие в управлении компанией при приобретении большого количества привилегированных активов.

Если на рынке присутствует неразбериха, не стоит поддаваться всеобщей панике, и срочно распродавать бумаги. Экономика по своей сути циклична, поэтому, стоящие сегодня очень мало активы очень скоро могут взлететь в цене до небес.

Несколько важных особенностей дивидендов

Новичкам на фондовом рынке необходимо знать, что выплаты дивидендов могут осуществляться только в том случае, если предприятие работает на рынке довольно успешно. Политика компании определяет, какая часть средств направится на эти выплаты, сколько раз в год или полугодие инвесторы будут их получать.

После завершения каждого финансового периода совет акционеров предприятия решает, на какие цели будет направлен свободный денежный поток. То есть, это может быть как инвестирование в собственный бизнес, в активы других компаний, так и выплата дивидендов вкладчикам.

Если было принято решение о выплате дивидендов, соответственно определяется сумма по каждому активу. Очень важно, что для получения дивидендов от компании совершенно нет необходимости владеть активом на протяжении отчетного или календарного года, достаточно, чтобы на момент дивидендной отсечки у вас на руках были эти акции. Однако купить за пару дней до этого момента акции вы не сможете, вернее, не захотите, поскольку цена на них вырастает в разы. Сразу после дивидендной отсечки стоимость активов падает в несколько раз.

Сколько активов приобретать?

Опытные трейдеры говорят о том, что никогда нельзя приобретать активы только одного предприятия. Желательно диверсифицировать свой инвестиционный портфель и вложить деньги в акции 5-10 предприятий. Подобные цифры выбираются не случайным способом. Если бумага одного предприятия упадет в цене, то рост других сможет ее поддержать, и компенсировать издержки.

Излишняя диверсификация тоже может быть не слишком прибыльной, поскольку наблюдать за ростом и падением активов, а также финансовым положением многих предприятий очень сложно. Вы точно должны знать, в какие предприятия готовы инвестировать. Оценивайте бизнес предприятия, активы которых вы купили в качестве одного из сегментов собственного инвестиционного портфеля. Только тогда вы сможете вовремя отреагировать на ситуацию, сложившуюся на рынке.

Выбираем прибыльные акции

Перед тем, как купить акции, всегда проверяйте информацию о предприятии. Особое внимание следует обратить на некоторые моменты:

историю выплат дивидендов и общую политику в этом отношении предприятия;
насколько был изменен курс работы предприятия в этом отношении;
даты выплат дивидендов;
прогнозы аналитиков и руководства самого предприятия по этому поводу;
спрос на производимые предприятием товары и услуги на данный момент и на будущее;
чистая прибыль предприятия за последние годы.

Если вы точно хотите получать дивиденды, то обратите внимание на Голубые фишки – предприятия, которые с высокой вероятностью позволят вам получить дивиденды. Излишняя эмоциональность не позволит вам трезво и здраво оценить все преимущества и недостатки того или иного предприятия, а также его активов. Не верьте собственной интуиции, всегда просчитывайте каждый свой шаг до мелочей. Проводите аналитические исследования, основанные только на фактах.

Если предприятие рекламирует свои ЦБ, то здесь вам легко найти информацию о перспективах своего бизнеса, выплачиваемых ранее дивидендах, их росте и возможностях повышения курса. Не следует верить увещеваниям эмитента, если информация не соответствует тому, что рекламируют. Основная цель компании – привлечение инвестиций, все остальное для него не важно.

Как получить дивиденды по акциям?

Выбирая компанию, следует детально изучить ее финансовую отчетность, историю выплат дивидендов. Это позволит вам узнать о действительном состоянии дел в компании, а не то, что пытаются вам внушить в виде удобоваримой рекламы.

К примеру, небезызвестный для нашей планеты Макдоналдс каждый раз уверяет своих инвесторов в том, что ежедневно на Земле где-то открывается новое предприятие по продаже картошки фри и гамбургерам. Вполне возможно! Однако тот акт, что люди все больше стали отказываться от фастфудов и всей вредной еды, руководством предприятия не афишируется. Даже в том случае, если первая информация достоверная, и заведения открываются в странах третьего мира, то, к примеру, в Европе, данные варианты общепита в больших количествах закрываются по причине отсутствия рентабельности.

Принцип выплат дивидендов

Приобрести один актив на Мосбирже у вас не получится, поскольку их реализуют лотами по 10 и более штук. Выплачиваются дивиденды, как правило, 1 раз в отчетный год, однако бывает и 1 раз в полгода. Существуют и довольно успешные предприятия, которые не против поделиться со своими акционерами частью ежеквартальной прибыли.

Обычно сроки получения дивидендов – до 30 суток с момента дивидендной отсечки. Наиболее ликвидные предприятия, активы которых пользуются спросом на Мосбирже, предлагают довольно высокую дивидендную доходность по собственным акциям – в пределах от 4 до 10%.

Для многих это кажется странным – почему инвесторы вкладывают свои средства в акции, тогда как банковские депозиты предлагают практически аналогичный процент? Ответ есть! На банковских вкладах вы можете получить только процент, который едва ли покроет инфляцию, а на акциях и процент, и курсовую разницу.

Нужно сказать, что вложения в активы компаний – довольно высокорисковое мероприятие. Если банки страхуют вклады клиентов на 1,4 млн рублей, то по акциям такой гарантии не существует. Очень сложно спрогнозировать, насколько успешным будет каждый следующий год для компании. То есть, спрогнозировать размер дивидендов или курсовую разницу бывает порой невозможно.

Несколько вопросов «Как?»

Дивиденды

Сайты брокеров пестрят информацией о доходности крупных компаний России и других стран. Однако на них можно найти только данные по текущим показателям. Если вам нужны подробности, в том числе и в отношении размеров и частоты дивидендных выплат, следует искать их на официальном сайте самой компании.

Для получения полного спектра таких данных заходите в разделы «Для инвесторов» или «Для акционеров». Обратите внимание на все данные, которые представлены на данных страницах. Если компания очень размыто говорит о дивидендах, не приводя конкретные цифры, то вряд ли она собирается вообще их выплачивать.

Риски

Нужно сказать, что любые инвестиции – это риск. Покупая акции, инвестор должен четко это понимать. В случае, если предприятие не покажет хороших результатов деятельности, дивиденды выплачены не будут, а цена активов пойдет на спад. То есть, можно значительно потерять не только в прибыли, но и просесть по депозиту.

Чтобы снизить большинство рисков, вам нужно:

провести диверсификацию инвестпортфеля, разделив бумаги между разными предприятиями;
стоит предусмотреть еще и тот момент, чтобы активы были от компаний, работающих в разных экономических сегментах;
для вложений необходимо использовать исключительно собственные средства, никогда не вкладывать заемные;
не ждите дивидендной отсечки, чтобы купить активы, это нецелесообразно, желательно приобретать их за пару-тройку недель до дня «х»;
если вы видите, что цена актива вдруг взлетела на 40-50%, стоит задуматься о продаже, поскольку вероятнее всего этот показатель взлетел до максимума;
проводите анализ активов, которые уже находятся в вашем портфеле, возможно, какие-то из них можно продать, а на их место купить более выгодные.

Сразу нужно понимать, что инвестиции в акции – дело длительное, и вам нужно будет ждать не менее 3 лет до тех пор, пока вы увидите ощутимую прибыль. Если вы планируете инвестировать на срок от 3 лет, обратите внимание на предложения ИИС, поскольку в этом случае вы можете рассчитывать на налоговый вычет в размере до 52 000 рублей.

Выгоднее всего инвестировать деньги на продолжительный срок, поскольку это позволяет сгладить рыночные шумы, возникающие при краткосрочном инвестировании. Для новичков рекомендовано обращаться за поддержкой к управляющим инвестфондов и брокерам, чтобы выбрать максимально приемлемые для себя варианты вложения денег.

Налоги

Нужно помнить, что любой доход, получаемый гражданами нашей страны от финансовых операций, облагается налогом. Дивиденды – это тоже доход, поэтому на них начисляется 13% НДФЛ. Налоговая база для дивидендов рассчитывается отдельно от доходов, поэтому при убытках для инвестора налогообложение снижается.

Если вы не являетесь резидентом РФ, то для вас эта налоговая выплата составит 15% от прибыли. Полученная от роста курса активов прибыль, налогами не облагается в том случае, если инвестор владеет данного рода активами более 3 лет.

Вместо заключения

Получение прибыли от активов разных эмитентов – не самый сложный вид пассивного заработка. Многие семьи являются владельцами акций разных предприятий, и эти бумаги мертвым капиталом лежат в шкатулках бабушек и дедушек на протяжении десятилетий. На них регулярно начисляются дивиденды, которые потом просто снимают со счетов или перекладывают на депозиты. Однако в глобальных масштабах данный инструмент является очень рискованным.