Что такое инвестиционный портфель, и зачем он нужен

Что такое инвестиционный портфель? Для чего нужен этот самый портфель инвестора? Подобные вопросы могут возникнуть у начинающих инвесторов.

Инвестиционным портфелем является группа финансовых активов, которые приносят дополнительный пассивный доход инвестору. Главной целью инвестиционного портфеля становится накопление капитала и его приумножение.

Из чего складывается инвестпортфель?

Состав инвестиционного портфеля может быть весьма разнообразным. Это и ценные бумаги, например, акции, облигации. Плюс etf, ценные бумаги индексных фондов. Также паевые инструменты (паи и пифы).

Плюс «твердая» валюта, драгоценные реальные металлы, а также драгоценные металлические золотые, серебряные и платиновые счета. Возможно применять деривативные инструменты (опционные, фьючерсные контракты).

В дополнение ко всему рекомендуется получать доход по недвижимости, иметь несколько депозитных счетов. Состоятельные и высоко образованные люди предпочитают инвестиции в антиквариат, предметы искусства или даже вино.

Инвестируя деньги во все вышеуказанные активы, вкладчик ожидает через какое-то время получить более высокую цену при перепродаже этих активов (например, при перепродаже недвижимости, предметов искусства…).

Однако не всякий инвестиционный инструмент доступен для вкладчиков. Любой актив для инвестиционных целей следует приобретать с ориентиром на цель и возможности вкладчика.

К примеру, двадцатилетний инвестор может позволить себе вкладывать деньги в более рисковые активы, торговать на Форекс, спекулировать на опционах, перепродавать фьючерсы. Человек в возрасте, решившийся собрать инвесторский портфель, должен формировать его с большим консерватизмом.

Виды инвестиционных портфелей по степени риска

Консервативного толка инвесторский портфель в большей степени подойдет для людей, стремящихся снизить возможные риски потери капитала.

В качестве консервативных инструментов подойдут банковские депозитные счета, государственные облигации, недвижимость, реальные драгоценные металлы, драгоценные металлические счета, ценные акции компаний с высоким уровнем капитализации, высокими дивидендными выплатами.

Главной целью консервативного портфеля является возможность сберечь накопления. Прежде всего от инфляции.

Умеренный инвесторский портфель включает в себя инструменты с самыми низкими рисками, предсказуемой доходностью и долей умеренного риска. В качестве инструментов для формирования умеренного портфеля инвестора могут быть депозитные счета, гособлигации, облигации надежных частных предприятий, etf, пифы, акции дивидендных аристократов, недвижимость…

Агрессивный инвесторский портфель формируют с прицелом на получение быстрой и обильной прибыли. Но эти вложения могут быть крайне рисковыми. Это акции и облигации, фьючерс-контракты, опционы, всевозможные венчурные решения, IPO…

Виды инвестиционных портфелей по временным целям

Инвесторские портфели могут быть краткосрочными, среднесрочными и долгосрочными. Краткосрочный инвестиционный портфель действует в течение одного-трех лет.

Среднесрочный инвестиционный портфель наполняется до пяти лет. Долгосрочный пополняют долгие годы и передают в наследство.

Как управлять инвестиционным портфелем?

Агрессивный инвесторский портфель требует обязательного внимания чуть ли не сутки напролет. Консервативный портфель в большей степени подойдет инвесторам, которые не особо стремятся анализировать состояние рынков. Инструменты, включенные в портфель консерватора, являются наиболее предсказуемыми и простыми в использовании.

Иногда инвестиционный портфель отдают под управление, надеясь, что профессионалы смогут позаботиться о накоплении капитала для заказчика. Но и в таком случае лучше понимать, как работают те или иные инструменты, разбираться в финансовой отчетности дабы не тратить деньги понапрасну.

Перед формированием инвестиционного портфеля следует обозначить цель инвестиций. Например, накопить за пять лет три миллиона рублей для учебы своего ребенка. (Рекомендуем пользоваться финансовым калькулятором).

Однако инвестировать следует только лишь после того, как будет сформирована финансовая «подушка безопасности». Затем следует определить, какую сумму ежемесячно следует откладывать для того, чтобы достигнуть цели.

Следующий этап — определиться с рисками, которые готов нести инвестор. После остается выбрать стратегию для формирования инвестиционного портфеля, не забывая о ребалансировке вложений.

Также стоит понимать, что финансовые инструменты с низкой доходностью могут быть одновременно и высоко рисковыми. Поэтому лучше тщательно выбирать финансовые инструменты и знать, что такое инвестиционный портфель.