Как работают инвестиционные стратегии

Начинать новое дело сложно всегда и в любом возрасте. Особенно в том случае, если нет практически никаких гарантий и можно потерять свои деньги. Однако инвестиционные стратегии могут быть настолько эффективны, что сомнение в верности принятого решения исчезают уже на этапе планирования. В данном материале поговорим о том, что это и как работает.

Понимание основ

Инвестиционные стратегии – это планирование приобретения или продажи активов в соответствии с поставленными задачами, периодом времени и индивидуальными качествами биржевого игрока. Нередко без такого плана процесс инвестирования превращается скорее в “русскую рулетку” или бездумное копирование чужих идей. Все это приводит к просадкам депозита и стрессу для самого вкладчика.

На прибыльность инвестпортфеля по мнению самих инвесторов влияют целый ряд факторов:

градация активов по классам, то есть наполнение не только, к примеру, акциями, но и облигациями, валютами;
выявление максимально доходных ЦБ;
правильное определение периодов покупки/продажи;
комиссионные брокера.

Учитывая все вышеперечисленное, составлять план инвестиционной стратегии необходимо поэтапно и подробно. В идеале нужно завести специальный дневник, куда записывать свои наблюдения и сверять их с реальным положением дел на рынке.

Поэтапное составление инвестстратегии

Ставим цель

Это один из самых сложных этапов, в ходе которого вам придется ответить на серьезные вопросы о том, зачем вам в принципе нужно инвестировать, какая сумма для бюджета вашей семьи считается безрисковым капиталом – деньгами, которые в случае неудачи не повлияют на ваш семейный бюджет, а также на какой период вы хотите вложить деньги. Результатом этих измышлений должна стать сумма, которую вы планируете получить от инвестирования.

Каждый инвестор строит собственные планы. У одних они касаются приобретения недвижимости, у других – машины и т.д. Соответственно, временной интервал может отличаться.

Формируем портфель

В данном случае инвестору необходимо сделать сложный выбор между активами, в которые выгодно или не слишком выгодно, а бывает, что и не совсем рентабельно вкладывать средства. Доходность от приобретения ценных бумаг или валюты должна быть реальной и обоснованной, а риски не заставлять нервничать круглосуточно.

В данном случае вы можете поставить перед собой вопрос о возможности использования программы доверительного управления ценными бумагами или о том, как часто нужно переформировывать портфель, чтобы не потерять планируемую доходность.

Любая инвестстратегия – это не гарантия 100% результата, случаются и убытки. Однако когда прибыль перекрывает их с лихвой, это можно считать удачным вложением капиталов.

Разновидности инвестстратегий

Инвестиционные стратегии напрямую зависят от персональных качеств каждого человека и меняются с возрастом. Молодые инвесторы предпочитают более агрессивную торговлю и высокорисковые, но вместе с тем очень прибыльные варианты. Для людей в возрасте больше подходят консервативные, со стабильным доходом и отсутствием потенциальных рисков.

Инвестировать можно по-разному:

В курсовую стоимость. Обычно в данном случае выбираются активы с повышенным темпом роста, однако в качестве ориентира брать только этот показатель нецелесообразно. Отлично, если эмитент развивается гораздо быстрее, нежели отрасль его деятельности, но темпы такого роста нельзя считать высокими. Акции компаний с невысокой капитализацией растут гораздо быстрее.
В недооцененные активы. В данном случае вкладчики стремятся выбрать недооцененные предприятия и их акции, строя свои расчеты на основе фундаментального анализа. Основа способа – акции стоят гораздо ниже, чем те, которые есть у компании и есть все перспективы их роста. Для новичков данный вариант очень сложный. Здесь нужно применять фундаментальный анализ, знания бухучета. Очень часто такие акции привлекают инвесторов, которые готовы ждать очень долго.
В стабильный доход. В этом случае речь идет о дивидендных активах. Несколько лет назад подобный подход был на пике популярности. Однако в связи с тем фактом, что технологические компании не выплачивают дивидендов, интерес у большинства инвесторов пропал.
Комбинирование. В данного типа стратегиях инвесторы ищут предприятия, выплачивающие дивиденды с синхронно растущими в цене активами. Обычно к таким относятся устоявшиеся на рынке компании с высокой капитализацией. Однако сильного роста они показать не смогут, поскольку и так уже довольно крупные.

Интересным вариантом для тех, кто совсем не смыслит в инвестициях, будет копирование инвестпортфеля или стратегии успешных и известных в своих кругах инвесторов. Вы можете просто скопировать сделки или придерживаться стратегии профи.